隨著香港銀行開戶的門檻逐步提高，開戶審核越來越嚴(yán)格。已經(jīng)開戶成功的企業(yè)要珍惜賬戶并維護(hù)好賬戶，注意一些賬戶操作的基本事宜，尤其要并一些不當(dāng)操作，例如代收代付。最近有客戶因?yàn)榇沾秾?dǎo)致賬戶被關(guān)閉下面來簡(jiǎn)單介紹一下：

案例介紹

某外貿(mào)投資人收到其客戶的請(qǐng)求，希望幫忙使用香港銀行賬戶收取幾筆貨款，并結(jié)匯成人民幣代付給國內(nèi)供應(yīng)商，該客戶允諾支付高額傭金。該客戶口頭承諾款項(xiàng)絕對(duì)是“真實(shí)貿(mào)易款項(xiàng)”，于是該外貿(mào)投資人抱著僥幸心理答應(yīng)了。

該外貿(mào)投資人用偽造的貿(mào)易材料幫助該客戶代收了幾筆匯款，表面看一切順利，結(jié)果還是出了問題。某日該外貿(mào)投資人完成了一次代收和代付，隨后外貿(mào)投資人收到了賬戶關(guān)停的通知，更加令人頭痛的是，由于賬戶被關(guān)閉，也影響了香港公司其他正常業(yè)務(wù)的交易。

香港銀行賬戶代收代付的風(fēng)險(xiǎn)

代收代付就是用自己的香港海外銀行賬戶幫別人代收代付，或者自己找別人離岸美金賬戶代收代付。在稅局和銀行的角度代收代付中間無利潤產(chǎn)生，在稅局在銀行角度來說，跟洗錢無異，所以抽查風(fēng)險(xiǎn)以及關(guān)戶風(fēng)險(xiǎn)更高。

任何代費(fèi)都需要有合理的解釋，需要有相關(guān)企業(yè)和真實(shí)貿(mào)易背景。簡(jiǎn)單的收費(fèi)支付，金額大，沒有利潤，理論上是不可行的。香港公司需要進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，香港政府可能會(huì)抽查資金來源。因此，盡量避免代收代付，才能從根源上杜絕風(fēng)險(xiǎn)。