近幾年香港為了配合全球反避稅、反洗錢(qián)的政策,還有全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，香港各個(gè)銀行對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。一般銀行會(huì)以下發(fā)郵件的形式通知企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。已經(jīng)成功辦理香港銀行開(kāi)戶的企業(yè)，對(duì)于香港銀行下發(fā)的郵件，即使再忙也要回復(fù)，因?yàn)檫@關(guān)乎到您賬戶的正常使用。

不回復(fù)銀行郵件會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)

香港匯豐銀行會(huì)不定期下發(fā)商業(yè)調(diào)查信件給賬戶持有人,主要是出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控,以及履行CRS的要求,其次是及時(shí)更新賬戶背景調(diào)查資料。一般銀行的調(diào)查文件都是下發(fā)到網(wǎng)銀或者郵箱上的。

為了避免賬戶持有人故意拖延或者不重視,銀行會(huì)規(guī)定回復(fù)的時(shí)限。一些老板們對(duì)銀行的調(diào)查信件不夠重視,以為不回復(fù)也沒(méi)關(guān)系,但如果不在規(guī)定時(shí)間前,把要求的資料提交給銀行,銀行會(huì)關(guān)閉賬戶。所以請(qǐng)務(wù)必重視對(duì)調(diào)查信的回復(fù),積極配合銀行的調(diào)查,如果沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將資料提交至銀行,可能會(huì)導(dǎo)致賬戶被關(guān)停,得不償失。
所以擁有香港銀行賬戶的企業(yè)需要多留意網(wǎng)銀賬戶里的通知、賬戶登記的電子郵箱以及銀行的紙質(zhì)信件,如果有類(lèi)似未查閱和未處理的通知或信件,一定要及時(shí)查看和處理。

受到銀行的盡職調(diào)查郵件該如何處理

首先收到以后調(diào)查表不必驚慌,這是大批量的審查,幾乎大部分香港公司都會(huì)收到,盡職調(diào)查調(diào)查不同于年度清查,是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、交易憑證和最新審計(jì)報(bào)告等資料。因此香港公司在交易的過(guò)程一定要注意保存好交易合同、單據(jù)等資料,以備銀行的突然抽查。

根據(jù)開(kāi)戶銀行的不同,所收到的調(diào)查表格式及要提交的資料也會(huì)有所差異,不過(guò)表格里要求的資料都是要填寫(xiě)的。同時(shí)填寫(xiě)該調(diào)查表一定要填寫(xiě)真實(shí)信息,否則銀行在審核時(shí),發(fā)現(xiàn)填寫(xiě)的資料和政府資料不一樣,很有可能強(qiáng)制注銷(xiāo)銀行賬戶。

香港公司妥善填寫(xiě)好調(diào)查表后,還需要提交銀行需要的相關(guān)資料,已經(jīng)找原秘書(shū)公司安排補(bǔ)做審計(jì),主要處理以下事宜:

1.填寫(xiě)香港銀行調(diào)查表,并遞交給開(kāi)戶銀行;

2.存在不合規(guī)保證報(bào)稅的香港公司,需要及時(shí)補(bǔ)做賬,及時(shí)交稅

3.缺少審計(jì)報(bào)告的香港公司需要找原秘書(shū)公司補(bǔ)做審計(jì)報(bào)告;