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香港離岸賬戶(hù)與境內(nèi)離岸賬戶(hù)的區(qū)別

近幾年香港銀行正在大規(guī)模的清理離岸賬戶(hù)，同時(shí)關(guān)閉大量的異常賬戶(hù)和“僵尸戶(hù)”。在SCR大環(huán)境下，這種高壓監(jiān)管的模式就早已經(jīng)香港離岸銀行開(kāi)戶(hù)的常態(tài)了。除了清理賬戶(hù)，這種高壓監(jiān)管還體現(xiàn)在離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的“嚴(yán)要求，高門(mén)檻”。再這樣的情況下，離岸賬戶(hù)該如何維護(hù)和應(yīng)對(duì)？

一、為何離岸賬戶(hù)會(huì)大批量關(guān)停

香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢(qián)的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)所有香港離岸賬戶(hù)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門(mén)檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的審核越來(lái)越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開(kāi)始清理一些不合規(guī)的離岸賬戶(hù)?！?/span>

關(guān)于這一點(diǎn)，大家其實(shí)不需要太過(guò)擔(dān)心，這種調(diào)查信只是常規(guī)調(diào)查信，從理論上來(lái)說(shuō)，每一個(gè)銀行的客戶(hù)都是有可能收到的。大家收到之后，只需要及時(shí)的給相關(guān)銀行回復(fù)即可。需要注意的是，如果未能夠及時(shí)回復(fù)銀行，那么銀行方面是有權(quán)關(guān)?？蛻?hù)賬戶(hù)的。

香港離岸銀行開(kāi)戶(hù)攻略

二、為避免關(guān)停離岸賬戶(hù)，該如何維護(hù)？

1.確認(rèn)是否收到銀行郵件

首先，立刻查詢(xún)自己香港離岸賬戶(hù)綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來(lái)的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請(qǐng)勿緊張，先確認(rèn)信件類(lèi)型。因此，大家最好及時(shí)關(guān)注離岸賬戶(hù)已經(jīng)綁定的郵箱，避免錯(cuò)過(guò)了回復(fù)時(shí)間。如果因忽略郵件，而錯(cuò)過(guò)回復(fù)郵件的時(shí)間而導(dǎo)致賬戶(hù)關(guān)停，得不償失。

2.按時(shí)回復(fù)盡職調(diào)查信

香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶(hù)都有可能收到，只需按照要求填寫(xiě)，及時(shí)回復(fù)銀行即可。需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，并且銀行無(wú)法通過(guò)其他方式聯(lián)系到賬戶(hù)所有者，銀行可能會(huì)直接關(guān)停離岸賬戶(hù)。

3.如何應(yīng)對(duì)凍結(jié)通知信

相比調(diào)查信而言，收到凍結(jié)通知書(shū)和關(guān)戶(hù)告知書(shū)可就嚴(yán)重得多了。如果企業(yè)收到凍結(jié)通知書(shū)，說(shuō)明離岸賬戶(hù)可能存在非法交易，也可能是因?yàn)槎悇?wù)問(wèn)題而遭到凍結(jié)。針對(duì)此類(lèi)情況，如銀行允許，可先將賬戶(hù)內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。

4.如何應(yīng)對(duì)銀行關(guān)戶(hù)告知書(shū)

關(guān)戶(hù)告知書(shū)，從字面上也能夠理解，就是銀行已經(jīng)確認(rèn)該客戶(hù)有了不合規(guī)的操作，比如違法違規(guī)行為、不配合銀行盡職調(diào)查、離岸賬戶(hù)長(zhǎng)期不活躍等等。這些行為，都有可能使得離岸賬戶(hù)被關(guān)閉。

如果由于操作不當(dāng)，離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制關(guān)停。大多數(shù)情況銀行會(huì)要求客戶(hù)在限期內(nèi)取出資金，如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門(mén)，如再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。因此離岸賬戶(hù)被關(guān)戶(hù)了，一定要根據(jù)銀行規(guī)定的時(shí)限，及時(shí)取出里面的資金。