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隨著國(guó)際貿(mào)易的不斷發(fā)展，信用證已成為離岸公司進(jìn)行跨國(guó)交易的重要支付方式。對(duì)于在香港注冊(cè)的離岸公司而言，開立信用證是國(guó)際貿(mào)易收付款的重要途徑。那么香港離岸公司如何開信用證，下面進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹。
信用證（LETTER OF CREDIT 簡(jiǎn)稱 L/C）是開證行根據(jù)進(jìn)口方的指示要求開立的以賣方為受益人的保證在賣方履行信用證規(guī)定的各項(xiàng)條件，交付規(guī)定的單據(jù)時(shí)支付一定金額的書面承諾。在信用證交易中，開證行承擔(dān)第一付款責(zé)任，確保貨款的支付。對(duì)于香港離岸公司而言，開立信用證可以為其在國(guó)際貿(mào)易中提供資金安全保障。
想要開設(shè)信用證，前提是必須開香港銀行賬戶。
在香港開設(shè)離岸公司賬戶并開立信用證，首先需要在香港地區(qū)選擇一家合適的銀行并開設(shè)一個(gè)公司賬戶。這是因?yàn)樾庞米C是一種銀行擔(dān)保的付款承諾，而香港的銀行體系發(fā)達(dá)且信譽(yù)良好，因此很多國(guó)際貿(mào)易商選擇在香港開設(shè)銀行賬戶并開立信用證。
在開設(shè)銀行賬戶時(shí)，需要提供一系列文件和資料，包括公司注冊(cè)證書、商業(yè)登記證、公司章程、董事身份證明等。銀行會(huì)對(duì)這些資料進(jìn)行審核，以確保香港公司的合法性和真實(shí)性。審核通過(guò)后，香港離岸公司賬戶激活后就可以收境外資金了。
有了香港銀行賬戶之后，就可以申請(qǐng)開通貿(mào)易賬戶（Bills Account，或另稱為押匯賬戶），也可以在申請(qǐng)開設(shè)香港銀行公司賬戶的時(shí)候，一同申請(qǐng)。申請(qǐng)信用證需要提供信用證申請(qǐng)書、貿(mào)易合同等相關(guān)文件，因此建議一同申請(qǐng)，加快流程進(jìn)度。
香港銀行對(duì)于開戶的審核日益嚴(yán)格，建議最好委托專業(yè)的機(jī)構(gòu)來(lái)代辦香港公司賬戶代辦機(jī)構(gòu)熟知銀行的要求和流程，能夠提供香港銀行開戶成功率。
那么，如何開通銀行信用證呢？以下是三種主要方法：
① 提供現(xiàn)金存款作為抵押品，按照1:1的比例開證，這個(gè)方法由于銀行沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，因此幾乎沒(méi)有任何要求就可以開證;
② 向銀行申請(qǐng)授信額度，需提供財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)過(guò)銀行審批。需存保證金作為抵押品，并向《香港政府申請(qǐng)80%信D擔(dān)?！?，可實(shí)現(xiàn)保證金額度放大3~5倍，最高授信額度是財(cái)表年?duì)I業(yè)額的50%，一般是30%左右，會(huì)審查供應(yīng)商(收證方)資質(zhì)，因銀行擔(dān)心發(fā)生虛假交易，惡意套現(xiàn)情況。
③ 提供香港房產(chǎn)抵押，需提供財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)過(guò)銀行審批，授信額度高達(dá)抵押物業(yè)市值100%，如果拿政府擔(dān)保，甚至可以更多。
1）進(jìn)口方向開證行提交開征申請(qǐng)書，交開證押金及相應(yīng)銀行手續(xù)費(fèi)；
2）開證行審核開證申請(qǐng)書，如果有不妥的地方開證行要求申請(qǐng)人核對(duì)合同提出修改意見，再根據(jù)修改后的開證申請(qǐng)書開出信用證。并將信用證轉(zhuǎn)給通知行。
3）通知行將信用證傳遞給出口商。
4）受益人（出口商）審查信用證，有問(wèn)題提出改證，沒(méi)問(wèn)題，安排生產(chǎn)備貨，裝運(yùn) ，制單證匯票，提交提單等貨運(yùn)單據(jù)，在信用證規(guī)定的期限和信用證有效期內(nèi)向議付行辦理議付。
5）議付行審查單證，如果有問(wèn)題及時(shí)通知受益人修改，如果無(wú)誤，墊款給收益人，
6）議付行轉(zhuǎn)寄匯票和單據(jù)給開證行或其指定的付款行.
7）開證行審查無(wú)誤后，向議付行付款。
8）開證行通知開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）付款贖單。
9）開證申請(qǐng)人付款取得單據(jù)，憑以向承運(yùn)人（船公司）提貨.
通過(guò)以上步驟和注意事項(xiàng)的解析，相信您對(duì)香港離岸公司如何開立信用證有了更深入的了解。在實(shí)際操作中，建議尋求專業(yè)咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)的協(xié)助，以確保交易的安全和順暢進(jìn)行。
